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保险理财规划师(ifp保险理财规划师)

时间:2022-06-23 14:42:02 编辑:寻实力公司流量合作

最近很多老师在搜寻关于保险理财规划师的解答,今天尤编为大家聚集8条解答来给大家解答疑问! 有89%高手认为保险理财规划师(ifp保险理财规划师)值得一读!

8条解答

保险理财规划师


一.保险公司的理财规划师是做什么的?

1.保险公司,上到公司的头,下到最下面的人,无论他们自称什么职位头衔,文员、助理、兼职、内勤、售后、财务、行政、人事、主管、司机汗、营销精英、招聘专员、保障专员、辅导专员、数据录入、理财顾问汗、储备干部、管理培训生、职业经理人汗、养老金发放员汗。

2.无一例外的是叫你lass测试,叫你交钱,叫你培训,叫你考证,拉你去做那种成天到处推销保险,自己却:没有底薪责任底薪,你要卖出多少业绩才能拿到底薪,没有劳动合同签订代理合同,劳动法管不了,没有福利底薪都没有,谈什么福利,没有社保不是劳动关系,没有社保,不是保险公司正式员工一个营业部,一个主任或者经理都能打着旗号招人。

3.每天的交通费电话费拉客户搞活动的费用都要自己出,卖出保险给你高额提成,卖不出去一分钱不会发给你的保险代理人。

二.请问保险公司的理财规划师是干什么的?

1.保险公司的理财规划师其实就是业务员,二者没有任何区别。理财规划师助理就是理财规划师的秘书,帮助理财规划师整理客户资料、进行电话约访等等工作,具体事项由理财规划师给你安排,就是做一些助理、秘书性质的工作

三.保险公司的理财规划师具体是干什么的?

理财规划师是指运用理财规划的原理、方法和工具,为客户提供理财规划服务的专业人员。就是应客户的个人理财规划的要求,运用理财规划的流程,帮助客户设计和规划资产配置,实现其理财目标。

四.保险公司的理财规划师是做什么的?

1.保险公司的理财规划师是区别与保险业务员的!首先,其资格不一样,考取和拥有的国家承认的从业资格证书不一样,理财规划师要难于和高于保险从业人员资格证书;其次,服务对象不一样,理财规划师服务的是高端寿险客户群体,资产一般在500万元以上,而保险业务员则不分,主要根据其个人能力和性格特点确定其服务群体;再次,佣金和薪资水平不一样,理财规划师的年薪资一般在10万元以上,而保险业务员则不一定,根据其付出多少来决定其年佣金!

2.一般来说,从事理财规划,先丛最基础的保险业务员做起,经过几年社会经验和金融保险理财知识后再做理财规划师。

3.希望你能看清楚招聘广告上的职位要求和条件,莫盲从!

4.愿我的回答能释你之疑惑!

五.保险理财规划师与理财规划师的区别

1.呵呵,保险理财规划师的职能是尽一切可能的说服客户利用手中的资金按照一定的比例全部购买他们公司的保险每个保险理财规划师的背后都有数个保险公司合作,他们建议客户去购买公司的保险,然后可获取一定的提成报酬。

2.而理财规划师的职业范围较广,总体而言是为客户制定未来的经济理财发展计划。最大的区别在于他们之间的收入不同,前者获得的是双报酬即客户和保险公司两方面的报酬,而后者则只有客户一方面的报酬,而且他们的规划必须让客户获得一定的效益后,才可得到相应的报酬。

后者职业操守和职业道德含金量相对较高!

六.保险精算师、理财规划师都是干嘛用的?

1.保险精算师考试难度大,一般人考准精算要2-3年,正精3年左右,要求数学能力较高,精算师是在保险公司总部的核心部门工作,主要从事产品定价,准备金评估,公司利润分析等精算工作,待遇得看你的精算专业能力。

理财规划师,顾名思义,就是给客户提供理财服务,待遇得看你的业务能力。

七.如何从保险业务员到理财规划师?

1.理财规划(FinancialPlanning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案,它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

2.理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质,即使到年老体弱或收入锐减的时候,也能保持自己所设定的生活水平。

3.理财规划的目标有两个层次:财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程,它是由专业理财人员通过明确客户理财目标,分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

4.想要打到以上标准,从一个保险业务员发展成为理财规划师需要以下几个方面:知识平台认证知识方面:1保险知识,包括个人寿险、团险、财险等,客户需要的不光是个人寿险,想从保险代理人发展成为理财规划师首先就要先了解保险的知识,本行都一知半解可不行。

5.2金融知识,保险只是理财中的一块,主要用于风险保障的守端,所谓理财保险从收益角度上来讲很有限,整整的家庭理财计划中需要考虑各种渠道,包括银行存款、人民币理财、国债、基金、股票、期货、信托、P2P小额信贷等。

6.3法律知识,包括继承法、税法、婚姻法、民法、保险法等,这些在实际运作当当中很多时候是需要的。比如如何分割夫妻共有财产、如何进行遗产规划。对于中高端客户可能还需要了解相关移民政策与他国相关法律。如美国的遗产税、赠与税法案,如何利用非美国籍身份向美籍公民赠与财产,美籍公民如何继承国内父亲的财产等以上是针对个人客户,针对企业需要了解的更多了。

7.平台方面:理财规划师是一个全方位的规划,所以平台也是很重要的,知道传统保险公司的平台难以实现。一般需要通过保险经纪公司、销售服务公司、咨询公司等第三方平台公司实现,这类平台公司可以代理多家金融公司的产品,所以有这样的平台是很重要的。

8.认证方面:虽说学历不等于能力,但是考个国家认证还是很必要的,不光是课程认真学会受益很多,有了理财规划师认证你的平台和圈子是不一样的,多参加一下圈子里的活动,认识的人不一样,接触的平台不一样对自己提升的会很快。

9.而且没有谁是真正的全才,多交流取长补短。具体做法:对于保险这块,通读保险法,烂熟于胸,通读条款,了解细节。就这两项至少80 以上的业务员做不到,很多人干了多少年保险的代理人提出的问题都特可笑,其实如果对于保险法与条款都熟悉的话都不是问题。

10.另外是多和运营尤其是理赔的聊聊,保险理赔是很重要的一块。熟悉完自家的之后多看看其他公司的产品,当然如果原来做的寿险还要多了解财险多请教。报以一个理财规划师考试的学习班,理财规划师教程中很多东西都很有用的。如果在保险公司工作的话,找机会多认识一些保险代理、保险经纪公司的朋友,去了解一下这些公司代理的产品,尤其是非保险类的产品找成熟的全国性公司,如泛华、大童等学习一些关于基金、贵重金属、股票、信托等其他金融产品的知识这些有的可以通过第三方理财公司的课程学到一些知识。

八.保险理财规划师和寿险理财规划师的区别

保险理财规划师比较全面,车险,寿险,产品险,团险都精通。寿险理财规划师学的是单一的寿险。

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